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Establecimientos / Seguridad / Tipos de Fraude

 

Aprenda a reconocer los diferentes tipos de fraude que pueden llegar a su establecimiento, a continuación relacionamos algunos de los más frecuentes.

Tarjeta caliente

Es el fraude que se efectúa con tarjetas de crédito recientemente robadas y que por lo tanto no tienen ningún tipo de bloqueo.

  • Generalmente el portador se identifica con el documento del verdadero tarjetahabiente. (compare las características físicas con la fotografía del documento).
  • Verifique muy bien la firma de la tarjeta con la del pagaré.

Tarjeta alterada

Adulteración que se realiza a las tarjetas emitidas por las entidades financieras, a las cuales les suelen modificar la información numérica y alfabética haciéndolas coincidir con tarjetas vigentes.

  • Verifique que la tarjeta no presente desigualdad en sus números, ni haya perdido brillo y nitidez.
  • Normalmente va acompañada de documentos falsos. (compruebe la legitimidad de los mismos)

Falsificación integral de la tarjeta

  • Sucede cuándo se utiliza un plástico al que, mediante procesos de impresión y de realce de información, se le da características iguales a las legítimamente emitidas por una entidad financiera.
  • Normalmente va acompañada de documentos falsos. (compruebe la legalidad de los mismos)
  • Examine la legitimidad de la tarjeta, teniendo en cuenta que a una tarjeta original no se le borra lo impreso, no se le levanta el holograma y su panel de firma no es cinta de papel.

Falsificación de la banda magnética
  • Se presenta cuándo se utilizan plásticos auténticamente emitidos por entidades financieras, a los cuales se les incluye información en la banda magnética.
  • Verifique que la información de la tarjeta, que aparece en el pagaré seguida de una serie de asteriscos, coincida con los últimos de la tarjeta. Valide la concordancia del documento de identidad así como la legitimidad del mismo.